Portfolio포트폴리오

각 칸은 해당 연도 1/1~12/31(올해는 오늘까지)의 수익률만입니다 — 연도별로 누적되지 않습니다. 메인 페이지의 연간 수익률 표와 같은 방식으로 계산한 QQQ·SPY(수정 종가)와 SGOV(실제 연도별 총수익률, 배당 재투자)를 내 계좌와 나란히 비교합니다. 내 계좌 = 그 해 보유 종목의 손익 ÷ (연초 평가액 + 그 해 순매수액의 기간 가중) — 연중 매수·매도 시점을 반영한 Modified Dietz 방식이며, 거래 시점·원금 분류·로트 방식에는 영향을 받지 않습니다. ^* 표시는 연중에 시작한 기간(첫 거래일 또는 원금 설정 기준일부터)의 수익률이라 같은 해 벤치마크(1/1 기준)와 기간이 다릅니다. 현금 배당 수령분은 포함되지 않습니다(DRIP 재투자분은 포함).

같은 날 같은 금액을 SPY / QQQ / SGOV(0~3개월 미국 단기국채 ETF, 현금성 자산)에 투자했다면의 가상 손익과 비교. SGOV는 가격 변동이 거의 없고 수익 대부분이 배당으로 나가는 상품이라, 실제 연도별 총수익률(배당 재투자 기준)을 매일 균등 복리로 환산한 가상 지수를 사용합니다. 점선(실현 손익)은 매도·배당으로 실제로 확정된 손익만 누적한 값으로, 남은 보유분의 평가액 등락과 무관합니다 — 고점 근처에서 매도해 이익을 실현한 뒤 남은 포지션의 평가액이 떨어지면 실선(내 포트폴리오)은 하락해도 점선은 그대로 유지됩니다. 자세히…